Правила AML/KYC

Направленность сервиса CryptoKarma и AML/KYC – это борьба с незаконной деятельностью, связанной со сферой оборота виртуальных финансовых ресурсов.

1. Основные понятия и положения

1.1. Отмывание денежной валюты – это сокрытие или утаивание действительности, касающейся оборота активов, законности их получения, нахождения, целевого предназначения и других нарушений в процессе мошеннических манипуляций. Определение включает понятия, к которым относятся: финансирование террористических организаций, распространение наркотических препаратов и разных видов оружейной продукции, коррупционные действия, торговля людьми и т. д.

1.2. Проверка AML – действенный способ противодействия отмыванию денежных активов. Процедура нацелена на борьбу с мошенничеством в финансовой сфере и противостояние инвестированию террористических группировок в глобальном масштабе.

1.3. Специалисты веб-сайта работают над оптимизацией функционала для борьбы с незаконной деятельностью и применяют необходимые и соответствующие меры для обеспечения безопасной реализации транзакций по обмену цифровой валюты.

1.4. Все криптовалютные транзакции, совершаемые на сервисе проверяются через AML сервисы

1.5. Веб-сайт обязуется выполнять обменные транзакции и успешно сотрудничать с клиентами, у которых безукоризненная репутация в деловых отношениях, а также с пользователями, владеющими законными цифровыми активами.

2. KYC 

2.1. Сервис CryptoKarma не ведет предварительной идентификации личности.

2.2. Идентификация личности может быть запрошена сервисом по требованию используемых контрагентов(криптовалютные биржи, банковские организации и сервисы электронных денег)

2.3. Могут запрашиваться:

1. Фотоизображение развернутого гражданского и/или заграничного паспорта.
2. Снимок водительского удостоверения.
3. Фотографию оплаченного счета за предоставление коммунальных услуг либо выписку из банка.  Бумажная или электронная версия документов должна иметь срок выдачи не позднее последних 6 месяцев.
4. Снимок кредитной карты.
5. Фотоизображение распечатанной либо заполненной письменно декларации.  Документ необходим в случае, если пользователь проводит транзакции с крупными финансовыми активами.

2.4. Для распознавания принимаются исключительно качественные и хорошо читаемые документы, а также их копии. Нечеткие снимки с расплывчатым текстом не подтвердят личность и создадут дополнительные проблемы для пользователя.

2.5. Информация должна быть достоверной. Запрещается категорически подавать измененные и сознательно искаженные сведения.

2.6. При обнаружении неточностей запрос на проведение транзакций отклоняется администрацией, а затем принимаются соответствующие меры в отношении личности пользователя с недостоверной информацией.

2.7. Если сбои незначительны, то система попросит повторить процедуру идентификации личности. От пользователя потребуется повторная отправка перечисленной документации для получения доступа к функционалу веб-сайта.

2.8. Администрация с пониманием относится к пользователям, которые случайно допустили ошибки либо были невнимательны во время прочтения правил и условий сотрудничества, а также при заполнении регистрационных полей.

2.9. Сообщить о возникшей проблеме и найти способ ее скорого решения можно, отправив электронное письмо на сервис поддержки по адресу, указанному на странице сайта.

2.10. Лицам, нарушающим закон в финансовой сфере и имеющим отношение к отмыванию денег, следует опасаться проведения активных действий на платформе веб-сайта. Это чревато быстрым реагированием системы безопасности.

3. Принципы и условия проверки AML

3.1. Проверка AML – это процедура, включающая комплекс мероприятий профилактического назначения.

3.2. Для распознания и идентификации личности пользователи используют документы, которые были выданы законодательными инстанциями соответствующего государства.

3.3. Администрация веб-страницы пользуется информационными данными, полученными из надежных и достоверных источников.

3.4. Документацию, перечисленную в предыдущей главе, сложно сфальсифицировать и отредактировать для осуществления обмана и введения администрации сайта в заблуждение.

3.5. Информация, которая позволяет распознать личность: подпись; номерной ряд с определенной последовательностью цифр; фотоиллюстрации документов; печати и т. д.

3.6. Следует помнить, что сведения о владельцах кредитных карт хранятся в базах данных налоговых организаций в открытом доступе, что помогает на этапах распознавания и идентификации пользователя.

3.7. Многоэтапная проверка пользователя сотрудниками веб-сайта позволяет обнаружить его реквизиты (если они есть) в подсанкционных списках Евросоюза, ООН и других организаций.  Санкции постоянно накладываются на частные и юридические лица за проведение различных транзакций с разнообразными нарушениями в сфере оборотов финансовых активов.

3.7.1. Веб-сайт категорически отвергает сотрудничество с владельцами бизнеса, внесенными в санкционные списки.

3.8. Администрация сайта заинтересована в работе с ответственными и законопослушными лицами.

3.9. В случае предоставления ложной либо частичный информации пользователь не сможет выполнить транзакции с оборотом ценных активов.

3.10. Сокрытие обновленных данных и нежелание коррекции изменившейся информации считается нарушением правил и несоблюдением условий. Наказываются такие действия остановкой финансовых операций и блокировкой аккаунта.

3.11. Выявление признаков мошеннической деятельности и подозрений на ведение противозаконных действий в обороте денежных средств ведет к прерыванию сотрудничества. Администрация веб-сайта CryptoKarma обращается в правоохранительные инстанции по факту обнаружения нарушений. Преступники закона получают заслуженное и соответствующее наказание.

4. Порядок сотрудничества и принципы выявления нарушителей 

4.1. Веб-сайт CryptoKarma не ограничивается одноразовыми проверками пользователей.

4.2. Ведется круглосуточное наблюдение за всеми транзакциями для обнаружения всевозможных нарушений. Системой обращается внимание на все операции нестандартного характера.

4.3. В случае выявления скрытых угроз система останавливает транзакцию на любом этапе и проводит проверку в рамках регламента международной организации FATF.

4.4. Сведения о завершенных операциях с цифровой валютой на сайте сохраняются в специальную базу данных. Доступ к архиву можно получить после предъявления официальных запросов от правоохранительных инстанций либо через решение суда.

4.5. Администрация имеет право провести расширенную проверку в рамках международных рекомендаций в любой момент. Процедура позволяет оценить риски и проанализировать деятельность пользователя, вызвавшего подозрения.

4.5.1. Обнаружение опасности дает право администрации останавливать транзакции, блокировать клиента, замораживать его ценные активы.

4.6. Веб-сайт не сотрудничает с лицами, имеющими отношение к террористическим группировкам и отмыванию денег, а также не взаимодействует с клиентами, которые были осуждены по статьям экономических преступлений.

4.7. Пользователи обязаны сообщать об источнике получения денежной валюты.

4.7.1. В случае показателя “чистоты” криптовалюты по сервисам AML свыше 50% сотрудничество с клиентом прекращается, денежные средства возвращаются, сервисом CryptoKarma будут удержаны все издержки, которые он понес на разбирательство.

4.7.2. Отказ от предоставления источника получения доходов может свидетельствовать о неправомерных операциях клиента в добыче активов и подвести его под действие соответствующих мер. Это чревато блокировкой банковских счетов и арестом имущества.

4.8. При попытке выдать себя за другое лицо аккаунт нарушителя блокируется и удаляется администрацией сайта.

4.9. При выявлении подозрений на нарушения и нахождении доказательств мошеннической деятельности сотрудники сайта передают информацию компетентным органам.

4.9.1. Сотрудники сайта указывают ФИО нарушителя, адрес электронной почты и другие имеющиеся сведения и контакты.

4.10. Проведение обманных действий на сайте может закончиться решением судебного исполнения.

4.11. Для увеличения уровня безопасности специалисты веб-сайта проводят регулярное обновление функционала системы.

4.12. Законопослушные пользователи могут рассчитывать на предоставление качественных услуг для реализации операций с цифровыми активами.

4.13. Администрация сайта постоянно совершенствует методы борьбы с отмыванием денег и использует эффективные способы противодействия мошенническим операциям.

5. Вклад CryptoKarma в борьбу с преступностью

5.1. Комплексная проверка позволяет получить большой объем информации.

5.2. Упрощает работу наличие международных баз данных, где собраны и перечислены злоумышленники и преступники финансовой сферы. Большой вклад вносят отчеты организаций и международные списки санкций.

5.3. Подбирается подходящий способ проверки пользователей, а затем запрашивается определенная документация, позволяющая провести необходимые сверки.

5.4. За администрацией веб-сайта CryptoKarma остается право требовать от пользователя дополнительную информацию.

5.5. Все завершенные транзакции тщательным образом анализируются на выявление возможных мошеннических манипуляций.

5.6. Перед проверкой аккаунтов пользователей уведомляют об обнаружении нарушений местных законов либо правил международного порядка.

5.7. Каждый конкретный случай индивидуален. Специфика ситуации определяет длительность процедуры и соответствующие меры наказания.

5.8. Незначительные недостатки корректируются обновлением информации.

5.9. Если клиент отказывается выполнять требования администрации, то его учетная запись блокируется без возможности восстановления. Обманные манипуляции могут привести к судебному разбирательству, а затем – к тюремному заключению.

6. Обязательства пользователей CryptoKarma

6.1. Перед сотрудничеством с сайтом пользователь соглашается с условиями настоящего документа и обязуется их соблюдать.

6.2. Принимая услуги на данной платформе, клиент заявляет, что не является фигурой РЕР (политический деятель, высокопоставленный чиновник). В близком окружении не имеет таковых лиц (родственники первой и второй линии, оказывающие влияние на процессы политики). Условия обязательны к выполнению.

6.3. Принимая правила политики на данной платформе, клиент заявляет, что является настоящим владельцем денежных средств либо бенефициаром.

6.4. Выполнение операций проводится исключительно от своего имени и самим пользователем.

6.5. Клиент не намерен представлять интересы третьих лиц.

6.6. При подозрительных действиях либо перемене обстоятельств пользователь обязуется отправить письменное уведомление администрации сайта на адрес электронной почты, указанный на основной странице.

6.7. Пользователь, принимающий услуги сайта, обещает использовать платформу только в законных целях, не имеющих отношения к махинациям в киберпространстве, незаконным действиям с недвижимостью, распространению наркотиков, боеприпасов, оружия и другой противозаконной деятельности. Клиент не проводит финансовые операции, направленные на поддержку террористических организаций, религиозных радикальных группировок, контрабандистов, хакерских сообществ и других асоциальных элементов.

6.8. Клиент подтверждает, что не проводит съемку запрещенных фильмов, не распространяет непристойные видеоматериалы, которые демонстрируют и призывают к насилию, войне, оскорбляют людей по расовым признакам, служат для разжигания ненависти среди различных слоев социальных групп и религиозных организаций.

6.9. Администрация сайта рекомендует пользователям рассмотреть и изучить положения действующего законодательства страны, в которой они находятся, перед началом сотрудничества.