AML / KYC Policy — https://cryptokarma.pro

Эта политика регулирует противодействие отмыванию средств (AML) и финансированию терроризма (CFT). Пользователь, создавая заявку, подтверждает согласие с правилами.

1. Общие положения
1.1. Сервис соблюдает международные AML/CFT стандарты.
1.2. Все транзакции проверяются автоматически AML-инструментами.
1.3. Оценка транзакций проводится по модели Risk Score.

2. Основания для проверки
2.1. Проверка проводится при:
  2.1.1. Повышенном риске транзакции (Risk Level ≥ 50%).
  2.1.2. Связях с высокорискованными источниками: darknet, миксеры, мошенничество, скам, украденные средства, нелегальные цифровые товары, гемблинг, ransomware, санкции, финансирование терроризма, high-risk юрисдикции.
  2.1.3. Подозрительной или необычной активности.

3. Предварительная AML-проверка
3.1. Доступна до создания заявки.
3.2. Платная, на сайте https://www.bestchange.ru/report/
3.3. Выполняется AML-анализаторами.
3.4. Решение о проведении принимает пользователь самостоятельно.

4. Приостановка и блокировка
4.1. Сервис может:
  4.1.1. Приостановить обработку заявки;
  4.1.2. Временно заблокировать средства;
  4.1.3. Запросить дополнительные данные.
4.2. Уведомление направляется на контактные данные пользователя.

5. AML / KYC процедура
5.1. Сервис может запросить:
  5.1.1. Документ, удостоверяющий личность;
  5.1.2. Селфи с документом;
  5.1.3. Подтверждение адреса;
  5.1.4. Сведения о происхождении средств (SoF);
  5.1.5. Доказательства владения кошельком.
5.2. Пользователь обязан предоставить достоверные и актуальные данные.

6. Этапы и сроки проверки
6.1. Автоматический анализ транзакции — до 1 часа.
6.2. Дополнительная KYT-проверка при риске — до 24 часов.
6.3. Предоставление KYC/SoF документов — до 3 календарных дней.
6.4. Проверка документов — до 3 рабочих дней.
6.5. Принятие решения по транзакции — до 2 рабочих дней.
6.6. Общий срок проверки: до 7 рабочих дней, при необходимости — до 14.

7. Возврат средств
7.1. Возврат только на адрес отправителя.
7.2. Срок — до 7 рабочих дней после проверки.
7.3. Комиссия — 4% от суммы блокировки, максимум 100 USD.
7.4. При отсутствии признаков незаконной деятельности удерживается только комиссия сети.

8. Права и обязанности
8.1. Сервис может:
  8.1.1. Отказать в операции при AML-рисках;
  8.1.2. Ограничить или приостановить операции;
  8.1.3. Отказать при непредоставлении данных.
8.2. Пользователь обязан:
  8.2.1. Гарантировать законное происхождение средств;
  8.2.2. Предоставлять достоверную информацию.

9. Анонимные технологии
9.1. Использование VPN, proxy или других средств анонимизации:
  9.1.1. Увеличивает риск;
  9.1.2. Может привести к приостановке операции;
  9.1.3. Может стать основанием для отказа в обслуживании.

10. Контакты
10.1. По вопросам AML/KYC обращаться через сайт: https://cryptokarma.pro